Aguilera: cumplimiento y negocio deben avanzar juntos en banca

Integración estratégica del cumplimiento en la gestión bancaria

El doctor Leonardo Aguilera, presidente ejecutivo del Banco de Reservas, enfatizó la necesidad de que las áreas de cumplimiento se fusionen orgánicamente con las operaciones comerciales. Esta visión busca transformar la normativa en un activo estratégico que fortalezca la solidez institucional y garantice la continuidad operativa del sector financiero dominicano.

Durante su intervención, Aguilera argumentó que la prevención del lavado de activos no debe verse como una carga administrativa, sino como un componente esencial de la cultura corporativa. Esta perspectiva permite a las entidades financieras operar con mayor transparencia, reduciendo riesgos legales y fortaleciendo la confianza de los inversionistas y clientes en el sistema bancario nacional.

La propuesta destaca la responsabilidad de la alta gerencia en la implementación de estas políticas. Al alinear los objetivos de negocio con los estándares de cumplimiento, las instituciones pueden mejorar su eficiencia operativa y contribuir activamente a la estabilidad macroeconómica del país, evitando sanciones y preservando su reputación internacional.

Este enfoque integral requiere una reestructuración de los procesos internos para que la vigilancia normativa sea proactiva y no reactiva. Aguilera señaló que la sostenibilidad del sistema financiero depende de que cada decisión comercial esté respaldada por un análisis riguroso de riesgos, asegurando que el crecimiento no comprometa la integridad de las operaciones bancarias.

Marco institucional y participación del sector privado

El planteamiento se realizó en el marco del cuarto Congreso de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, organizado por el Banco de Reservas en Santo Domingo. Este evento reunió a líderes del sector para discutir estrategias de alto nivel que refuercen la arquitectura de control y la ética profesional en las instituciones financieras dominicanas.

Steven Puig, presidente del Banco BHD, acompañó a Aguilera en el panel dedicado a la mirada estratégica desde la alta gerencia. La presencia de ambos directivos subraya el consenso sectorial sobre la importancia de elevar los estándares de cumplimiento, alineando las prácticas locales con las mejores recomendaciones internacionales de regulación financiera.

Proyecciones para la regulación financiera nacional

Se espera que estas discusiones impulsen nuevas directrices internas en las entidades bancarias, priorizando la capacitación continua del personal y la adopción de tecnologías avanzadas para la detección de transacciones sospechosas. La evolución del sector dependerá de la capacidad de las instituciones para internalizar estos principios, asegurando un entorno financiero más seguro y competitivo para la economía dominicana.